San Francisco (TISKOVÁ ZPRÁVA - 19. prosince 2010) - Nový celorepublikový průzkum vlastníků malých podniků a profesionálů s vyššími středními příjmy, kteří investují do plánů definovaných požitků (DB), zjistil, že drtivá většina považuje tyto plány za špičkovou strategii pro snížení daní a dosažení finančně bezpečného odchodu do důchodu.
"Závěry průzkumu potvrzují, že plány definovaných požitků, které jsou kdysi nabízeny především velkými podniky, dnes nabízejí vynikající daňové výhody pro podniky s jedním až pěti zaměstnanci a pro osoby samostatně výdělečně činné"
$config[code] not found"Závěry průzkumu potvrzují, že plány definovaných požitků, které jsou kdysi nabízeny převážně velkými podniky, nabízejí dnes vynikající daňové výhody pro podniky s jedním až pěti zaměstnanci a pro samostatně výdělečně činné osoby", tvrdí Karen Shapiro, generální ředitelka specializovaných definic benefitových služeb, která provedla průzkum a spravuje tyto plány pro malé podniky.
Průzkum provedený během druhé poloviny října shromáždil odpovědi od 228 plánovaných sponzorů (vlastníků podniků) v celé zemi, o jejich výhledu na výnosy a plánech na odchod do důchodu.
Mezi nálezy:
- Pokud jde o rok 2011, 40% vlastníků malých podniků očekává, že jejich výnosy zůstanou v roce 2011 stejné, zatímco 32% očekává nárůst výnosů. Jen 17% očekává pokles výnosů.
- Více než polovina (51%) respondentů tvrdí, že recese neovlivnila jejich plány na odchod do důchodu. Nicméně 35% respondentů tvrdí, že recese způsobila, že pracují déle.
- Více než tři čtvrtiny respondentů (78%) tvrdí, že očekávají finanční odchod do důchodu.
- 72% respondentů se domnívá, že zrušení snížení daní u poplatníků s vysokými příjmy bude mít na ně osobně negativní vliv jako vlastníci firem.
- Převažující 96% se shodlo, že jejich plán DB je špičkovou strategií pro minimalizaci daní a umožňuje jim investovat více peněz, více důsledně do svého penzijního fondu.
- Malý, ale pozoruhodný segment respondentů - 19 procent - uvedl, že plánují odchod do důchodu dříve, než původně očekávali kvůli úspěchu plánů DB.
- Téměř dvě třetiny respondentů - 63% - se spoléhají na finanční poradce jako na primární zdroj informací o plánech definovaných požitků, přičemž dalších 20% se spoléhá na účetní nebo daňové zástupce.
"Vzhledem k tomu, že plány DB musí být zavedeny před koncem daňového roku, je nyní čas, aby lidé zjistili, zda je pro ně určený plán dávek," řekl Shapiro. Vyhrazené služby DB vyvinuly speciální proces rychlého přijetí, který umožní kvalifikovaným majitelům malých podniků a osobám se samostatnou výdělečnou činností, aby se zaregistrovali až do 31. prosince.
Podle společnosti Shapiro jsou klíčové výhody plánů definovaných požitků pro vlastníky malých podniků následující:
- Příspěvky jsou založeny na věku a příjmech a mohou přesáhnout 100 000 dolarů ročně
- Příspěvky jsou zpravidla 100% odpočitatelné vůči příjmu ze zisku
- Příspěvky jsou investovány a pokračují v růstu odložené daně, dokud nebudou staženy
- Klienti mohou přidat 401 (k) pro ještě vyšší úspory
O vyčleněných službách s definovanými přínosy
Vyhrazené služby s definovanými příjmy, které se nacházejí v oblasti San Francisco Bay, jsou jedinou národní společností zaměřenou výlučně na pomoc finančním poradcům poskytovat plány definovaných požitků pro profesionály s vysokými příjmy, vlastníky malých podniků a jednotlivce s příjmy ze samostatné výdělečné činnosti. Vyhrazená DB, která průkopníkem zjednodušených plánů definovaných požitků na klíč pro malé podniky spravuje přes 1000 plánů pro firmy s jedním až pěti zaměstnanci.
