Finanční poradci pomáhají jednotlivcům, skupinám, rodinám a organizacím rozvíjet zdravé finanční strategie. Poradí klientům o otázkách, jako je úspora za odchod do důchodu, snižování zadlužení, řízení investic a příprava daně z příjmů. Akademické zázemí v oblasti účetnictví nebo financí a vynikající analytické dovednosti jsou některé z nástrojů, které by potenciální poradci měli začít v této profesi.
$config[code] not foundZískání vzdělání
Cesta k získání finančního poradce začíná získáním bakalářského titulu v oblasti financí, matematiky, účetnictví, obchodu nebo ekonomiky. Tyto programy pokrývají několik finančních jednotek, včetně pojišťovnictví, firemních investic, řízení rizik, finanční analýzy a plánování důchodového a majetkového plánování, které jsou dobrou přípravou pro aspirační poradce. Ačkoli mohou mít toto povolání také osoby s bakalářským vzděláním, jsou pro tuto práci vhodnější i ti, kteří absolvují krátkodobé kurzy v oblasti financí.
Zvládnutí dovedností
Vynikající analytické, komunikační, pozornost-detail-a-matematické dovednosti jsou zásadní pro finanční poradce prosperovat v práci. Při poradenství developerovi, který chce investovat do projektu v oblasti nemovitostí, například poradce musí posoudit finanční doklady klienta a vést k možným regulačním změnám a trendům v průmyslu, aby určil spolehlivost projektu. Finanční poradci používají matematické dovednosti k tomu, aby prováděli přesné výpočty a schopnost mluvit a psát, aby mohli efektivně sdílet své rady s klienty.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingZískání licencí
Typ licence nebo registrace finančních poradců závisí na službách, které nabízejí. Například poradci, kteří chtějí poskytovat investiční poradenství, musí být registrováni regulační radou jejich státu. Požadavky na registraci zahrnují zaplacení poplatku a složení zkoušky, kterou spravuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu. Poradci, kteří radí klientům s majetkovou základnou v hodnotě 100 milionů dolarů nebo více, se musí zaregistrovat u Komise pro cenné papíry. Centrum pro finanční certifikáty - nebo Fincert.org - nabízí řadu certifikací, včetně Certified Personal Finance Counseller, které finanční poradci získají za účelem posílení jejich pracovních vyhlídek nebo schopnosti přilákat nové klienty. Mezi další organizace, které nabízejí příslušné certifikáty, patří Asociace pro finanční poradenství a plánovací vzdělávání a Asociace úvěrových sdružení.
Zaměstnávání
Kvalifikovaní finanční poradci mohou najít práci v bankách, družstevních záložnách, pojišťovnách, zdravotnických zařízeních, makléřských firmách a finančních poradenských společnostech. Poradci mohou získat magisterský titul v oboru obchodní správy nebo financí, aby se zvýšila jejich šance stát se finančními manažery. Jiní se mohou přestěhovat do samostatné výdělečné činnosti založením nezávislých finančních poradenských společností. Podle amerického Úřadu pro statistiku práce vzroste zaměstnanost finančních poradců o 27 procent od roku 2012 do roku 2022, což je výrazně rychlejší než průměr 11 procent všech pracovních míst.
2016 Informace o mzdách osobních finančních poradců
Osobní finanční poradci získali mediální roční plat v hodnotě 90 530 USD v roce 2016, podle amerického úřadu pro statistiku práce. Na nižším konci dosáhli osobní finanční poradci platu 25 procent za 57 460 dolarů, což znamená, že 75 procent získalo více než tato částka. Plat 75. percentilu činí 160.490 dolarů, což znamená, že 25 procent vydělat více. V roce 2016 bylo v USA zaměstnáno 271 900 osob jako osobní finanční poradci.
