Vyšetřovatelé podvodů určují, zda k podvodnému jednání došlo za účelem dosažení finančního zisku. Specializovaná povaha této práce umožňuje vyšetřovatelům zaměřit se na jednu konkrétní oblast, jako jsou pojišťovací podvody, účetní podvody nebo bankovní podvody. Většina vyšetřovatelů pracuje v pojistných podvodech kvůli velkému počtu případů, které se objevují každý rok. Bez ohledu na svou specializaci se vyšetřovatelé podvodů obvykle zaměřují na analýzu údajů a dotazování svědků, aby zjistili, zda existují důkazy pro případ trestního řízení. Mohou pracovat pro pojišťovny, vládní agentury, orgány činné v trestním řízení nebo v soukromé praxi.
$config[code] not foundPožadavky na vzdělávání
Vysokoškolský diplom je minimální požadavek na vstup do tohoto oboru. Zaměstnavatelé však často upřednostňují uchazeče s bakalářským vzděláním, odbornou přípravou nebo s tím souvisejícími pracovními zkušenostmi podle amerického úřadu statistiky práce. BLS také říká, že většina pojišťovacích společností raději přijímá zaměstnané osoby vyškolené jako úředníci vymáhání práva, soukromí vyšetřovatelé, likvidátoři nebo zkoušející, neboť tito pracovníci mají dobré rozhovorové a výslechové dovednosti. Examinátori, kteří se zabývají nároky na odškodnění pracovníků, by například měli mít právní základ. Silná komunikace a slovní dovednosti jsou důležité také pro rozhovory nebo výslech podezřelých.
Pojišťovatelé
Systém BLS uvádí, že vyšetřovatelé pojišťovacích společností se zabývají nároky, v nichž společnost podezřelá z podvodných nebo trestných činů, jako je podpaľačství, nehody v souvislosti s organizací nebo zbytečné lékařské ošetření. Závažnost případů pojistných podvodů se liší. V některých případech může jeden žadatel nadměrně poškodit vozidlo. V jiných případech může být velká skupina lidí zapojena do složitých podvodných kruhů. Vyšetřovatelé používají řadu technik, včetně dozoru. V případě podvodného nároku pracovníků na náhradu škody například vyšetřovatel může tajně sledovat žadatele, aby zjistil, zda se účastní činností, které by byly vyloučeny zraněním uvedeným v nároku. Je-li podezření na podvodnou činnost, může být vyšetřovatel třeba získat od lékařů nebo právníků dodatečné informace nebo se může poradit s právním poradcem.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingInterpretační dovednosti
Vyšetřovatelé musí být schopni rozpoznat a interpretovat neobvyklé vzorce činnosti. Příklady zahrnují velké množství podezřelých zdravotních faktur nebo žádostí o léky na předpis, říká Gary Auer, výzkumník společnosti Anthem Blue Cross, který byl rozhovorem na webu společnosti Vegas Inc. Mnoho vyšetřování začíná počítačovou analýzou, tipy informátorů nebo jako následné opatření k písemné zprávě. V závislosti na situaci povolí Auer vyšetřovatel k případu, nebo ji odkáže na další kroky místních orgánů činných v trestním řízení.
Svědecké rozhovory
K určení, zda došlo k podvodu, musí vyšetřovatel často pohovořit svědky a posoudit jejich důvěryhodnost. Například vyšetřovatel může vypadat ostřeji na svědka, který odpovídá nejasnými, nezávaznými termíny, nebo popisuje minulé události, jako kdyby se odehrávaly v současnosti, podle časopisu "Fraud". Z tohoto důvodu se zaměstnavatelé mohou opřít o najímání bývalých policejních důstojníků a soukromých vyšetřovatelů, kteří již mají dotazovací a rozhovorové dovednosti, které si tato práce vyžaduje.
