Pracovní tituly finančního poradce a finančního plánovače jsou úzce spjaty a téměř vzájemně zaměnitelné. Pokud jste jeden nebo druhý, mohou se vaši klienti na vás obrátit buď jedním z nich. Rozdíl mezi plánovačem a poradcem se zpravidla snižuje na rozsah služeb, které poskytnete svým klientům, a způsob, jakým jste za svou práci kompenzovány.
Pověřený zástupce
Práce jako finančního poradce obvykle vyžaduje související záruku cenných papírů nebo pojištění. Jako finanční poradce byste pomohli klientům vybrat a dát své peníze do práce s investicemi, pojišťovacími produkty nebo anuity. V závislosti na tom, kde pracujete, možná budete potřebovat licenci na akciový makléř nebo licenci na životní pojištění. Finanční poradci pracují u obchodníků s cennými papíry, agentur životního pojištění, bank a družstevních záložen nebo jako samostatně výdělečně činní poradci.
$config[code] not foundPoradenství pro komise
Odškodnění finančních poradců obvykle zahrnuje určitou formu kompenzačního plánu založeného na provádech. Práce poradců je proces práce s klienty, který jim pomáhá dosáhnout finančních cílů nákupem vhodných investičních nebo pojistných produktů. Jako poradce můžete prodávat pouze jednu řadu nebo typ finančního produktu nebo pracujete pro firmu, která nabízí produkty na pokrytí úplných finančních potřeb zákazníků. Velkou částí finančních služeb je, aby prodejní dovednosti umožňovaly zákazníkům nakupovat produkty, které vaše firma nabízí, po práci s klienty, aby zjistila jejich aktuální finanční situaci a doporučení k dosažení svých finančních cílů.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingVelké plánování obrázků
Práce finančního plánovače se rozšiřuje o to, co obvykle pokrývá finanční poradce při vypracování komplexních plánů týkajících se úplného finančního obrazu klienta. Vedle investičních produktů sestavuje plánovač doporučení týkající se ochrany majetku, plánování daní, penzijního připojištění a majetku. Finanční plánovač dokončil další studijní obory v těchto oblastech a složil zkoušky, aby dokázal její úroveň znalostí. Finanční plánovač obvykle pracuje na kompenzačním systému založeném na poplatcích, je zaplacen za dokončený plán, ale může také získat provize za prodej produktů.
Progrese kariéry
Většina finančních firem ráda vidí vysokoškolské vzdělání při náboru nových finančních poradců. Nájemní firma pak bude sponzorovat nového poradce, který bude studovat a sedět pro zkoušky brokerů a pojišťovacích licencí. Pohyb na finanční plánovač nastane, když licencovaný poradce podnikne kroky k získání dalšího vzdělání a absolvování certifikačních zkoušek za účelem poskytnutí celé řady služeb finančního plánování. Oba druhy produktů prodávání výrobků jako finančního poradce nebo sestavení komplexních finančních plánů jako plánovačů lze provádět jako zaměstnanec větší finanční společnosti nebo jako samostatně výdělečně činná.
2016 Informace o mzdách osobních finančních poradců
Osobní finanční poradci získali mediální roční plat v hodnotě 90 530 USD v roce 2016, podle amerického Úřadu pro statistiku práce. Na nižším konci dosáhli osobní finanční poradci platu 25 procent za 57 460 dolarů, což znamená, že 75 procent získalo více než tato částka. Plat 75. percentilu činí 160.490 dolarů, což znamená, že 25 procent vydělat více. V roce 2016 bylo v USA zaměstnáno 271 900 osob jako osobní finanční poradci.
