Licenční licence řady 6 a řady 63 jsou doklady, které držiteli umožňují provádět určité transakce s cennými papíry, jako je například prodej akcií ve společných fondech. Úřad pro regulaci finančního průmyslu - FINRA - je nevládní subjekt pověřený regulací finančního průmyslu. V rámci této mise organizace omezuje, kdo obchoduje s cennými papíry profesionálně za licenčního režimu. Licence řady 6 a Series 63 jsou dva příklady přístupu společnosti FINRA, přičemž řada Series 63 slouží jako doplňková licence na státní úrovni pro řadu 6.
$config[code] not foundLicence řady 6
Licenční zkouška řady 6 umožňuje žadatelům, aby se stali investičními společnostmi / zástupci s proměnlivými smlouvami. Tento titul jim umožňuje klientům prodávat konkrétní balíčky finančních produktů, jako jsou podíly, pojištění nebo variabilní renty. Neumožňuje jim však prodávat jednotlivé cenné papíry, jako jsou konkrétní akcie nebo dluhopisy - pouze licence typu Series 7 umožňuje tento druh prodejní činnosti. Podobně licence řady 6 neumožňuje držiteli obchodovat s opcemi. Licenční zkouška tedy zahrnuje otázky týkající se balení cenných papírů, daňové politiky a marketingových a prodejních předpisů.
Série 6 zkouška
Zkouška řady 6 trvá 135 minut a obsahuje 105 otázek s možností výběru z několika otázek týkajících se témat, jako jsou vzájemné fondy, proměnné anuity a obecná etika ve finančním odvětví. Ze 105 otázek se 100 hodnotí k závěrečným výsledkům žadatelů, zatímco další 5 jsou experimentální a nepočítají. Namísto toho FINRA používá výsledky z těchto otázek k navrhování budoucích verzí testu. Průběžná zkouška vyžaduje minimálně 70 správných odpovědí. Pro absolvování zkoušky musí žadatelé sponzorovat stávající členská firma FINRA. Nezávislí kandidáti nemají právo žádat.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingSérie 63 Licence
Stejně jako licence řady 6 byla licence N Series vyvinutá NASAA. Cílem této licence je však pomoci státům schválit kandidáty, aby působili jako zástupci cenných papírů v rámci svých vlastních hranic. Zatímco zkouška řady 6 pokrývá federální předpisy, Series 63 pokrývá státní problémy. Jako takový, kandidáti nikdy nepodniknou zkoušku Series 63 sama o sobě - vždy obdrží svou sérii 63 ve spojení s jinou licencí, jako je řada 6. Většina států vyžaduje, aby někdo testoval licenci na řadu 6, aby složil zkoušku Series 63. Nicméně následující státy a území se zříkají tohoto požadavku: Colorado, okres Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Portoriko, Ohio a Vermont.
Série 63 zkouška
Zkouška řady 63 trvá 75 minut a obsahuje 65 otázek s možností výběru ze státních cenných papírů. Z těchto otázek se do finálního ročníku započítává pouze 60, přičemž další pět otázek slouží jako experimentální otázky. Při úspěšném absolvování musí žadatelé odpovědět 43 z 60 bodů. Podle společnosti Investopedia je zkouška ze série 63 známá tím, že obsahuje trikové otázky, které rozostřují čáru mezi tím, co zákon dovoluje a co zákon vyžaduje. Otázka může například poskytnout hypotetický konflikt zájmů a zeptat se, zda je požadováno zveřejnění konfliktu pro klienta nebo je jednoduše doporučeno.
