Soukromý bankéř je primárně zodpovědný za zpracování účtů pro jednoho zákazníka v bance. Mohou se zabývat širokou škálou úkolů, včetně těch, které se zabývají konkrétními účty, obchodními účty nebo asistenčními osobami s obavami zákazníků. Zákazníci obvykle přijíždějí s bankéřem, neboť vzniknou obavy. Občas může banka zavolat zákazníkovi, aby je přilákal do banky.
$config[code] not foundOdpovědnosti
Povinnosti soukromého bankéře zahrnují dva hlavní úkoly. Jedním z nich je prodávat produkty a služby zákazníkovi a přinést více peněz do banky. Druhým úkolem je pomoci spravovat finance zákazníka (viz odkaz 1). Na druhou stranu, jsou-li efektivní, když pomohou zákazníkovi spravovat své peníze a zvýšit své portfolio, pravděpodobně přidají více peněz na účet zákazníka a nakonec bankovní trezor. Soukromý bankéř by měl být ochoten jednat denně se zákazníky. Jsou někdy první, kdo pozdraví zákazníka při vjezdu do banky. Pomáhat zákazníkům s problémy s účty může být stresující v době, kdy má zákazník stížnost.
Zpracování účtů
Jedna z největších rolí soukromého bankéře zahrnuje zpracování klientů s vysokou čistou čistou hodnotou (viz odkazy 1 a 2). Někdy mohou klienti, s nimiž může soukromý bankéř vypořádat, mít až na sedm čísel na svém bankovním účtu. Pochopení finančních principů je nutností při řešení tolika peněz. Soukromý bankéř by měl mít velmi rozsáhlé znalosti o produktech a službách, které banka nabízí, aby zákazníkovi poskytla ty správné. Vědět, co nabízet zákazníkovi, je důležité při zvyšování jejich účtu.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingDostupné pro zákazníky
Bankovník by měl být rovněž dostupný pro zákazníky, kteří mohou mít obavy ohledně svých účtů. Zatímco telláři jsou první linkou kontaktu, nemají vždy čas se posadit se zákazníkem a pomoci vyřešit problém. To znamená, že vrátný přinese soukromého bankéře, aby zákazníkovi pomohl se svým účtem.
Plat
Většina soukromých bankéřů činí od 60 000 do 70 000 dolarů ročně (viz odkaz 3). Soukromé bankéři dostávají také bonusy za prodej služeb a produktů. Baner musí prodávat určitou částku každý měsíc, aby získal nárok na tyto bonusy (viz odkaz 3). Volání zákazníků k prodeji produktů může pomoci bankéři dosáhnout většího prodeje než soukromý bankéř, který čeká na zákazníky, aby přišli, když něco potřebují.
2016 Informace o mzdách osobních finančních poradců
Osobní finanční poradci získali mediální roční plat v hodnotě 90 530 USD v roce 2016, podle amerického Úřadu pro statistiku práce. Na nižším konci dosáhli osobní finanční poradci platu 25 procent za 57 460 dolarů, což znamená, že 75 procent získalo více než tato částka. Plat 75. percentilu činí 160.490 dolarů, což znamená, že 25 procent vydělat více. V roce 2016 bylo v USA zaměstnáno 271 900 osob jako osobní finanční poradci.
