Pokud čtete novinky, jste obeznámeni s pojmem "kriminalita s bílými límečkami", která popisuje zločiny spáchané za nezákonný peněžní zisk. Zločiny z bílého límečku se obvykle vyskytují v podnikatelském světě a zahrnují slušný a mocný lid. S největší pravděpodobností jste slyšeli o obchodních zločinech, jako je podvod, úplatkářství, zpronevěra nebo praní špinavých peněz. Mezi běžné obchodní podvody patří ponzi, pyramidy a západoafrické investiční programy.
$config[code] not foundNejvýznamnějším obchodním zločinem v minulých letech byly případy Bernie Madoff a případ Enron. V roce 2009 byl Madoff odsouzen na 150 let ve vězení za spáchání programu Ponzi, který vedl k tomu, že tisíce obětí investorů ztrácejí miliardy dolarů.
V roce 2001 společnost Enron v Houstonu spáchala řadu obchodních zločinů, které by nakonec vedly k tomu, co by se stalo nejsložitějším vyšetřováním kriminality v historii FBI. Přední představitelé společnosti Enron podváděli investory prostřednictvím komplexních účetních triků, dokud společnost v roce 2001 neprohlásila bankrot a investoři ztratili miliony.
Existují však obchodní zločiny nebo odrůdy obchodních schémat, které jsou méně známé a nemusí se nutně vyskytovat pouze ve firemním světě. Ve skutečnosti by některé z těchto méně významných trestných činů mohly mít vliv na pravidelné jedince - jako vy.
Obchodní trestné činy a podvody
Environmentální schémata
Režimy životního prostředí zahrnují podvodné praktiky jednotlivců, společností, organizací nebo dokonce vlád, které se týkají ochrany nebo řízení životního prostředí. Tyto strany se obvykle účastní schémat, aby obcházely platby za environmentální opatření.
Nedávným příkladem je podvod s úvěrovými úvěry (PDF), který zahrnuje podávání zpráv o emisích uhlíku a falešných schématech uhlíkových offsetů. Podle Interpolu je trh s uhlíkem atraktivní pro zločinecké gangy a tyto systémy mohou být v hodnotě miliard.
Kickback
Návrat je typ korupce, který je vyjednáván mezi dvěma stranami. Při zpětném splacení jedna osoba přijme, aby byla zaplacena za službu na základě quid pro quo. Odměňování (peníze, zboží nebo služby) se zpravidla diskutuje dopředu. Dále se předpokládá, že obě strany spolupracují spíše než jedna strana, která vydírala úplatky od druhého.
Nedávno byl věřil, že výkonný ředitel jedné z nejuznávanějších organizací sociálních služeb v New Yorku William E. Rapfogel bere velké úplatky od pojišťovacího makléře.
Telemarketingové podvody
Telemarketingové podvody se obecně skládají z podvodného prodeje po telefonu. Mezi běžné telemarketingové podvody patří podvodné poplatky za podvody, podvody s cennými papíry / kotelny, charitativní podvody nebo hry s důvěrou.
Rostoucí forma telemarketingových podvodů je podvody s časovým právem. Majitelé časově vymezených nemovitostí se nazývají "studený", aby zjistili, zda se chtějí prodat, a řekli jim, že je nalezen kupující, a požádali je, aby poslali hotovost, které už nikdy neuvidí.
Abyste se nestali oběťmi telemarketingových podvodů, vždy požádejte volajícího, který se pokusí prodat vám něco pro své kontaktní informace a ověřit je online prostřednictvím webových stránek, jako je InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Holubová kapka je trik důvěry, ve kterém je "značka" nebo "holub" přesvědčena, aby se vzdal sumy peněz, aby získal větší částku peněz. Nicméně, jakmile holub převzal peníze, scammer vzlétne a holub nemá nic.
Takový podvod se nedávno objevil v Brooklynu v NY, kde žena ztratila 66 000 dolarů dvěma ženám. Přišli k oběti s peněžním pytlíkem, který tvrdili, že našli a nabídli jim, že se o to podepírají za zálohu. Žena se dohodla a předala v klenotách 50 000 dolarů a 16 000 dolarů v hotovosti.
Měli byste vzít na vědomí, že tito podvodníci jsou většinou dobře oblečeni a zaměřují se na starší lidi.
Porušení daňového podvodu
Podvody s porotou se skládají z podvodníků, kteří volají lidi, a identifikují se jako důstojníci soudu. Scammer bude říkat, že obětí podvodů se nepodařilo podat zprávu o porotě a že je zatčen za jejich zatčení.Pokud oběť odpoví, že nedostala takovou poznámku, podvodník požádá o některé informace pro účely ověření, jako je datum narození, číslo sociálního zabezpečení nebo dokonce číslo kreditní karty.
Tento druh podvodů se v posledních letech zvyšuje a obce z celé země vydaly veřejné upozornění týkající se těchto hovorů. Chcete-li se chránit, mějte na paměti, že skuteční soudní důstojníci nikdy po telefonu nepožadují důvěrné informace a okamžitě zavěsí.
I když typicky spojujeme termín "kriminalita" s velkými korporacemi nebo vládami, existují obchodní zločiny, které vás mohou ovlivnit jako průměrné jedince.
Vzhledem k tomu, jak velké množství našich osobních informací je k dispozici a jak komplikované tyto obchodní zločiny a podvody se staly v těchto dnech, je velmi důležité být obzvláště ostražití.
Koncept kriminality Foto přes Shutterstock
Více v: Věci, které jste nevěděli 3 Komentáře ▼
