Nový účetní u banky, často známý jako zástupce nových účtů, pomáhá zákazníkům vytvářet nové kontrolní, úsporné a investiční účty. I když pracují s úředníky na půjčování tak, aby vyhověli potřebám klientů, obvykle pomáhají pouze při předběžných požadavcích zákazníků a obecných nabídkách produktů, ale nevykonávají upisovací povinnosti nebo dokončují půjčky. Zástupci nových účtů pomáhají jednotlivcům s osobními bankovními potřebami a pomáhají majitelům firem s požadavky na komerční bankovnictví.
$config[code] not foundVysvětlete možnosti účtu
Noví účetní musí být aktuální u všech produktů a služeb účtu. Musí znát různé typy účtů, struktury poplatků, výhody pro zákazníky, úrokové sazby na spořících a investičních účtech a omezení účtu. Některé kontrolní účty například nevyžadují měsíční poplatek, ale minimální zůstatek musí být zachován. Jiné účty jsou zdarma pro studenty, ale mají nízké měsíční poplatky pro ne-studenty. Zástupci nových účtů představují možnosti potenciálních klientů prostřednictvím telefonu a osobních schůzek.
Otevřete nové účty
Banky mají postupy a požadavky na dokumentaci pro otevření nových účtů. Majitelé nových účtů musí být přítomni, aby oficiálně podepsali, zaregistrovali a schválili podmínky svých účtů. Například většina bank potřebuje od obou stran podpisy při otevření společného účtu. Některé nové účty vyžadují počáteční vklady, takže zástupci vyplní papírování a doprovodí nové majitele účtu tellářům, aby dokončili transakce. Účastníci nových účtů pomáhají zákazníkům přihlásit se k debetním kartám, kontrolovat objednávky a vkladové lístky a instruovat je, jak používat systémy online bankovnictví.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingZajistěte zabezpečení a soukromí
Noví účetní zodpovídají za zachování bezpečnosti a důvěrnosti nových účtů. Čísla sociálního pojištění, počáteční částky vkladu a osobní kontaktní informace jsou mezi důstojníkem, klientem a pokladníkem soukromé, které mohou být potřebné k dokončení transakcí. Osobní přístupové kódy, čísla účtů, hesla a čísla PIN jsou také zachovány jako důvěrné. Zástupci nového účtu také pomáhají stávajícím klientům s potřebami účtu, jako jsou změny adres, ztracené nebo odcizené bankovní karty, bankovní převody, vkladové certifikáty, důchodové účty a činnost podvodného účtu.
Vyžádání dalších produktů a služeb
Majitelé účtů mohou potřebovat další bankovní služby, takže noví účetní inzerují a nabízejí další dostupné příležitosti. Často uvádějí na trh specifické věkové skupiny a aktuální potřeby. Mohli by například diskutovat o možnostech odchodu do důchodu se staršími občany, programech na záchranu vysokých škol s rodiči základních nebo středoškolských studentů nebo programy hypotečních úvěrů pro novomanželky a mladé rodiny. Zástupci nových účtů často působí jako prodejci a představují nové produkty stávajícím klientům. Často představují zákazníky nové oddělení a produkty a služby cross-sell, podle Merchants Bank of California.
