Osobní bankéři jsou odborníci na zákaznické služby s významnými znalostmi a dovednostmi souvisejícími s bankovnictvím. Jejich role se mírně liší od banky k bankám, některé banky používají osobní bankéře výhradně pro špičkové zákazníky a jiné, které se týkají řady pracovníků služeb zákazníkům jako osobních bankéřů. Vaše platba závisí na bance, vaší poloze, pracovních povinnostech a zkušenostech.
Prodejní součást
V mnoha bankách je primárním úkolem osobního bankéře vzdělávat zákazníky o nových produktech a přesvědčit je, aby si kupovali tyto produkty. Například v Bank of America vyžaduje osobní bankovní práce rok zkušeností s prodejem. Můžete zákazníkům navrhnout, jak určitá kreditní karta nebo půjčka pomůže vyřešit finanční výzvu nebo nabídnout účty zákazníkům, kteří nejsou spokojeni s podmínkami svých běžných bankovních účtů. Možná budete muset splnit konkrétní prodejní kritéria tím, že prodáte určitý počet produktů nebo pomůžete bankám splnit určitý limit zisku.
$config[code] not foundSlužby zákazníkům
Na většině bank osobních bankéřů vyplňuje role zákazníků, ale povaha role se liší. Ve Wells Fargo například osobní bankéři poskytují osobní a telefonní zákaznický servis. Jako osobní bankéř můžete odpovědět na otázky týkající se finančních produktů, vysvětlovat či objasňovat bankovní zásady a nabízet jednorázové kredity nebo náhrady zákazníkům, kteří si stěžují na poplatky.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingMožnosti řízení
V některých bankách plní personální bankovnictví řídící funkci nebo má možnost absolvovat řízení. Wells Fargo umožňuje osobním bankéřům přesunout se do řídících rolí a povzbuzuje je k tomu, aby se ujali vedoucích pozic jako osobních bankéřů. Můžete například spolupracovat s týmem, abyste zvýšili tržby, nabídli pokyny novému bankovníkovi nebo pomohli vytvořit podporu banky.
Finanční poradenství
Většina osobních bankéřů poskytuje spotřebitelům finanční poradenství, ale povaha a hloubka poradenství závisí na bance. Některé banky vyžadují, aby získali licenci od osobních bankéřů a tito bankéři mají tendenci nabízet hlubší poradenství v oblasti úvěrů a bankovnictví. Osobní bankéři, jejichž primární úloha je jako zákaznická služba nebo odborný prodejce, nabízejí pouze tangenciální finanční poradenství, často s ohledem na prodej konkrétního bankovního produktu.
