Téměř každý může prodávat auta, nábytek nebo spotřebiče, ale pokud chcete prodat akcie a dluhopisy, budete potřebovat zvláštní licenci. Většina prací ve finančním odvětví vyžaduje získání alespoň jedné licence od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu nebo FINRA. Licence řady 7 a Series 66 jsou dva takové příklady, přičemž licence řady 7 slouží jako předpoklad pro Series 66.
Oprávnění řady 7
Licence řady 7 umožňuje nosiči pracovat jako a zástupce obecných cenných papírů. Licence řady 7 jsou oprávněny nakupovat, prodávat a obchodovat všechny formy cenných papírů, od akcií a dluhopisů až po opční a termínové smlouvy podle FINRA. Jednotlivci, kteří působí jako zástupci cenných papírů, zpravidla získávají provize za prodej cenných papírů svým klientům. I když je jim zakázáno podvádět klienty, nejsou povinni jednat v nejlepším zájmu svého klienta. Držitelé licencí často pracují jako makléři nebo obchodníci pro investiční banky nebo zajišťovací fondy.
$config[code] not foundSérie 7 Způsobilost
Neexistují žádné požadavky na vzdělání, které by se mohly zúčastnit zkoušky ze série 7, ale nemůžete jen chodit z ulice a provést test. Žadatelé musí být sponzorováni stávající licencovanou firmou zabývající se cennými papíry, podle Wall Street Oasis. Dokonce i když uděláte zkoušku, nemáte zaručenou licenci. Žadatelé podléhají podkladovým a úvěrovým kontrolám a přestože neexistují žádná formální kritéria, Investopedia uvádí, že závažné úvěrové problémy nebo trestní rejstříky mohou být diskvalifikací.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingUskutečnění zkoušky ze série 7
Zkouška řady 7 je dlouhá šest hodin a obsahuje 260 otázek s více volbami, ačkoli pouze 250 otázek počítá ke konečnému výsledku. Dalších 10 výzkumných otázek pro použití na pozdějších zkouškách. Podle Financial Planner World, otázky jsou čerpány ze čtyř odlišných oblastí: funkce zástupce v oblasti cenných papírů, úkoly potřebné k výkonu těchto funkcí, základní znalosti potřebné k výkonu funkcí a pravidla a předpisy upravující obchodování s cennými papíry. Chcete-li složit zkoušku, musí žadatelé odpovídat alespoň 175 z 250 bodů správně, aby získali skóre 72% nebo lepší.
Přidání řady 66
Zkouška řady 66 umožňuje jednotlivcům, kteří již absolvovali zkoušku Series 7, aby se zaregistrovali jako investiční poradci. Zatímco řada 7 umožňuje jednotlivcům prodávat cenné papíry svým klientům, licence řady 66 jim dovoluje jednat jako správci majetku nebo majetek se svěřeneckou zodpovědností za finanční prostředky svých klientů. Zkouška obsahuje 110 otázek, z toho 100 bodů. Otázky zahrnují obecnou ekonomickou teorii, příslušné státní a federální právo, investiční strategie a obecné investiční charakteristiky. Žadatelé musí odpovědět alespoň 75 otázek správně. Požadavky na způsobilost pro řadu 66 jsou stejné jako u řady 7, přičemž je nezbytným předpokladem doplnění řady 7.
Bít zkoušky
Absolvování zkoušek FINRA, stejně jako Series 7 a Series 66, je trochu jako běh maratonu, podle E Financial Careers. Nemůžete se jen probodnout k testu na poslední chvíli a očekávat, že projde. Samotná série 7 trvá 6 hodin, proto byste měli trvat několik praktických zkoušek, abyste zvýšili vytrvalost. Společným úkolem je snažit se zapamatovat si odpovědi, ale lepší strategií je zaměřit se na koncepty. Pokud právě zapamatujete nějaké pravidlo, můžete mít potíže s aplikací na nové hypotéky. Pochopení, proč existuje pravidlo, vám pomůže. Konečně, praxe na moderních materiálech, protože pravidla FINRA se mění téměř každý rok.
