Pokud vaše podnikání v oblasti finančního plánování zahrnuje pouze shromažďování informací o klientech a prezentaci klientů s komplexními finančními plány, můžete si pravděpodobně založit firmu s ničím jiným než místní obchodní licence. Pokud však vaše služby plánování zahrnují implementaci plánu, budete potřebovat další licence, registrace a certifikace. Tyto odborné registrace ukazují, že máte zkušenosti a znalosti, které zákazníci finančního plánování potřebují a chtějí.
$config[code] not foundCertifikace plánovače
Ačkoli neexistuje žádná konkrétní licence pro finanční plánovače, získání jednoho z plánovacích profesionálních certifikací ukazuje, že máte klienty znalosti, které vám poskytnou užitečné plánování. Nejznámějším plánovacím označením je certifikovaný finanční plánovač. Americká rada standardů amerického institutu certifikovaného finančního plánovače uděluje označení CFP teprve poté, co plánovač prokázal nejméně tři roky zkušeností s finančními službami a dokončil vysokoškolské studium na úrovni stupně a složil zkoušky, které pokryly různé aspekty komplexního finančního plánu. Označení Chartered Financial Consultant je dalším certifikátem, který může plánovač získat, aby ukázal své odborné znalosti v oboru.
Investiční poradenství
Finanční plánovač, který prodává investiční produkty, jako jsou vzájemné fondy, nebo poskytuje podrobné investiční poradenství za poplatek, potřebuje jednu z několika licencí nebo registrací souvisejících s investováním. Chcete-li prodávat investiční produkty, potřebujete licenci registrovaného zástupce od úřadu pro regulaci finančního průmyslu. Licence řady 6 vám umožňuje prodávat balené produkty, jako jsou vzájemné fondy a variabilní anuity. Licence řady 7 vám umožňuje pracovat jako investiční makléř plného rozsahu a prodávat většinu typů investičních produktů. Chcete-li poskytovat investiční poradenství bez vydělávání provizí, musíte se stát registrovaným investičním poradcem, který se zaregistruje buď u vašeho státu, nebo u Komise pro cenné papíry a burzy, v závislosti na počtu klientských aktiv, které doporučujete.
Diskuse o pojistném krytí
Jako finanční plánovač také radíte klientům o ochraně majetku využívajících produkty životního, invalidního a majetkového pojištění. S licencí životního pojištění můžete pomoci zajistit, aby si zákazníci zakoupili pojištění životních a invalidních pojištění, které doporučujete, a získáte provize za svou praxi. Prodej pojištění také udržuje vaši klienti z práce s jinými pojišťovacími agenty, kteří mohou chtít nabídnout konkurenční finanční plánování typu služeb.
Jiné možné certifikáty
Jako finanční plánovač můžete potřebovat nebo potřebovat další typy certifikací nebo licencí v závislosti na službách plánování, které nabízí vaše firma. Další finanční pojistitelé jmenování zahrnují označení Certifikovaného účetního, Certifikovaný finanční analytik nebo právnický titul a právní zástupce. U plánovačů s těmito označeními se kariéra často začíná jako CPA nebo právník a rozvíjí se v podnikání v oblasti finančního plánování s plným servisem, které se soustřeďuje na odborné znalosti dříve získaného označení nebo licence.
