Finanční poradci pomáhají klientům organizovat, hodnotit a připravovat se na jejich finanční budoucnost. Mohou připravovat akciové opce, investovat jménem klientů nebo vzdělávat zákazníky o finančních příležitostech. Při pohovorech na pozici finančního poradce se připravte na zodpovězení otázek týkajících se pověření, investičních zkušeností a efektivity s klienty. Manažeři pronájmu se také mohou zeptat na vaše marketingové schopnosti, znalosti daňových zákonů a zkušenosti s pojišťovacími agenturami.
$config[code] not foundLicence a certifikáty
Finanční poradci mohou očekávat rozhovor o svých licencích a certifikacích. Manažeři pronájmu se mohou zeptat: "Máte nějaké licence k nákupu nebo prodeji akcií, pojištění nebo dluhopisů?" nebo "Jste certifikovaný finanční plánovač?" Podle amerického Úřadu pro statistiku práce musí mít certifikovaní finanční plánátoři bakalářský titul, minimálně 3 roky praxe v oboru, projít zkouškou a souhlasit s etickým kodexem. Při zodpovězení otázek týkajících se vašich pověření je třeba uvést konkrétně a uvést každý typ licence nebo certifikaci podle jména. Tazatel může požádat o zobrazení pověření nebo požádání, abyste jí poslali nebo poslali kopii.
Zkušenosti v průmyslu
Zaměstnavatel se může zeptat: "Jak dlouho pracujete jako finanční poradce?" nebo "Jak dlouho jste pracovali v tomto odvětví?" Podle expertního finančního poradce Ric Edelmana se mnoho makléřů, pojišťovacích agentů a investičních poradců nedávno stalo kariérovým pohybem do průmyslu, takže šedé vlasy nemusí být nutně známkou zkušeností. Při odpovědi uveďte předchozí úlohy, které jste zadali, a vaše oficiální pracovní tituly. I když jsou informace uvedeny na vašem životopisu, pomohou vám stručně vysvětlit vaše zkušenosti a předchozí role. Pokud jste nedávno absolventem, prodiskutujte své vzdělání, akademické stáže a pracovní zkušenosti. Manažer pronájmu může také požádat o seznam osobních nebo pracovních referencí.
Video dne
Přinesl vám Sapling Přinesl vám SaplingLidské dovednosti
Očekávejte rozhovor o vašich interpersonálních silných a lidských dovednostech. Finanční poradci se setkají s klienty, vyžadují nové obchodní a tržní produkty a služby, takže uchazeči o zaměstnání musí efektivně komunikovat s klienty a potenciálními zákazníky. Tazatel by se mohl zeptat: "Jaká je vaše komunikační síla při jednání se zákazníky?" nebo "Jak vysvětlíte finanční možnosti klientům, aby pochopili složité finanční podmínky?" Nemusíte být katastrofální, ale zaměstnavatelé chtějí ujištění, že se budete spojovat s klienty a budete je moci vzdělávat a získávat jejich důvěru.
Kariérní růst
Vzhledem k neustále se měnícím daňovým zákonům, ekonomickým výkyvům a dynamickým investičním příležitostem musí finanční poradci zůstat aktuálni v publikacích IRS, investičních zákonech a finančních příležitostech. Například pojistné smlouvy, určité druhy investic a daňové závazky se liší podle věku klienta, rodinného stavu a úrovně příjmů. Zaměstnavatel by se mohl zeptat: "Jak se držíte aktuálních finančních trendů a zákonů týkajících se investic?" nebo "Jaký druh výzkumu děláte, aby vaše rada podporovala daňové zákony a investiční požadavky?" Při zodpovězení, seznam konkrétních publikací, které jste četli, kurzy dalšího vzdělávání, které jste absolvovali, a školení seminářů, které pravidelně navštěvujete.
2016 Informace o mzdách osobních finančních poradců
Osobní finanční poradci získali mediální roční plat v hodnotě 90 530 USD v roce 2016, podle amerického úřadu pro statistiku práce. Na nižším konci dosáhli osobní finanční poradci platu 25 procent za 57 460 dolarů, což znamená, že 75 procent získalo více než tato částka. Plat 75. percentilu činí 160.490 dolarů, což znamená, že 25 procent vydělat více. V roce 2016 bylo v USA zaměstnáno 271 900 osob jako osobní finanční poradci.